Certains planificateurs financiers utilisent les techniques quantitative les plus récentes et les plus sophistiquées alors que d'autres obtiennent de bons résultats en utilisant simplement leur intuition.
Chaque planificateur financier possède un style unique. Les clés du succès sont la discipline, l'ouverture d'esprit, et la reconnaissance de la défaite lorsqu'un investissement se retourne contre vous.